[
-
内容大纲
作为CFP委员会理财规划中心系列著作的第二部，《金融客户心理学》探讨了居于行业中心的客户的偏见、行为、观念对其自身决策和整体财务健康的影响。
本书主要面向理财规划从业者、研究人员和教育工作者，结合行为金融学、认知与临床心理学、社会学、金融治疗及其他影响理财规划理论和实践的众多学科的相关理论知识，概述了影响理财规划客户的因素（动机、人际关系及决策）的理论背景，清晰阐明了这些因素是如何影响理财规划实践的，并为从业者构建了一个全新的知识体系：
定义了一个关注理财规划实践和客户心理学研究的全新领域；
是理财规划师了解影响客户决策和财务健康的偏见、行为和观念等因素的重要参考；
建立和拓展了理财规划知识体系；
以多学科方法洞悉客户财务决策的影响因素。
如果你是一名CFP专业人士、研究人员、理财顾问，或一名志在从事财务规划或金融服务业的学生，本书应该成为你日常工作的案头书，在你的专业书架上占据显要位置。 -
作者介绍
查尔斯·R.查芬，教育博士，就职于沃顿商学院，国际金融理财师委员会理财规划中心学术与计划主管。《理财规划能力手册》第一版和第二版编辑，新学术期刊《理财规划综述》创始执行编辑，CFP委员会理财规划中心系列图书编辑，哥伦比亚大学CFP委员会教学计划项目负责人。 -
目录
第1章 客户心理学
二婚夫妻的两难决策
理解客户态度和行为的综合性方法
成为以客户为中心的理财规划师
第2章 行为金融学
为什么人们总是做出不理性的财务决策
行为金融学在理解和改变客户行为方面的应用
总结
第3章 理解客户行为：理性的还是非理性的
有限理性
沉没成本谬误
固定费率偏好
总结
第4章 试探法和偏见
系统1和系统2
试探法
减少偏见
第5章 风险下的决策
期望效用理论
对期望效用理论的违反
前景理论
前景理论中的效应
对研究与实践的启示
第6章 心理账户是如何影响预算支出和投资决策的
作为分类的心理账户
对资金进行分类的方法
预算
对投资的影响
结语和未来的研究
第7章 有意选择的架构
成为一名有意图的选择设计师
原则一：人类有局限性
原则二：人们会基于参考点来做决策
选择设计师的机会
有意选择的架构的案例：退休储蓄
保险计划参与、缴费的递延提高率和默认投资选项
从意识到行动
第8章 认知、分心和理财规划客户
对心态的影响
情绪、压力和身体接触
选择与认知超载
对数据的视觉描绘
损失和收益
认知资源耗竭
对理财规划专业人员的意义
第9章 人格与理财行为
人格模型
人格和理财行为之间的关系
开放性
尽责性
外向性
亲和性
神经质
通过理论把人格与理财行为联系起来
人格测量
对研究和实践的启示
未来的导向
第10章 风险素养
柏林计算能力测试
风险素养与理财规划
结论
附录
针对普通人的柏林计算能力测试
针对受教育人口的柏林计算能力测试
第11章 自动决策辅助：理解算法厌恶并对信任进行设计以服务于理财规划
机械判断与整体判断
算法厌恶和自动化弃用
信任自动化系统
建立信任
自满
结论
第12章 理财规划中的自我决定理论和自我效能感
自我决定理论
自我效能感
第13章 婚姻和家庭治疗、财务治疗与客户心理学
婚姻和家庭治疗
家庭系统理论
财务治疗
与家庭和夫妇建立起同盟关系
转诊与合作
结论
第14章 客户多样性：理解并利用客户差异来改善理财规划实务
理解多样性的概念
多样性的商业价值
利用好客户的多样性
实务的角度
结论
第15章 针对老年人的客户心理学
简介
大脑结构和机能方面与年龄相关的改变
年老与经济决策
令人担忧的信号
为老年客户提供支持
研究挑战
总结
第16章 金融心理学
金融心理学
理财规划师的金融心理学
动机式访谈技术
结论
第17章 金钱失调症和其他有问题的财务行为
有关金钱失调症和相关理财行为的文献
解决金钱失调症及相关的理财行为
案例研究
超支和强迫购买失调
理财否认或者逃避
财务援助和依赖
第18章 关于理财规划中的态势认知的研究与应用
感知
理解
预测
未来的方向
后记
同类热销排行榜
[an error occurred while processing this directive]推荐书目
-
孩子你慢慢来/人生三书 华人世界率性犀利的一枝笔，龙应台独家授权《孩子你慢慢来》20周年经典新版。她的《...
-
时间简史(插图版) 相对论、黑洞、弯曲空间……这些词给我们的感觉是艰深、晦涩、难以理解而且与我们的...
-
本质(精) 改革开放40年，恰如一部四部曲的年代大戏。技术突变、产品迭代、产业升级、资本对接...