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内容大纲
本书结合商业银行的个人理财业务与中国人民银行对个人理财业务的规范要求，按项目、模块、任务的结构编写。全书共包含十一个项目，分别为认识个人理财规划、客户财务分析、现金规划、消费规划、投资规划、教育规划、保险规划、税收规划、退休规划、遗产规划和综合理财规划。每个项目下设有知识目标、能力目标、思政目标、案例导入、知识拓展、案例分析、思政专栏、实训活动、项目小结、项目训练等模块，理论结合实务，使读者明确理财规划师岗位的各项工作任务及其操作方法。
本书提供丰富的教学课件，可作为高职高专金融类、财会类专业学生的教学用书，也可供从事银行个人理财工作的人员阅读学习。 -
作者介绍
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目录
项目一 认识个人理财规划
模块一 个人理财规划基础知识
任务一 个人理财规划概述
任务二 个人理财规划的标准流程
任务三 树立正确的理财理念
任务四 认知理财规划师
模块二 个人理财规划的理论基础
任务一 生命周期理论
任务二 货币时间价值理论
模块三 建立客户关系与评价客户的风险属性
任务一 建立客户关系
任务二 评价客户的风险属性
项目训练
项目二 客户财务分析
模块一 收集客户信息
任务一 收集收入与支出信息
任务二 收集资产与负债信息
任务三 收集其他财务信息
任务四 收集非财务性信息
模块二 编制客户财务表
任务一 个人资产负债表的编制
任务二 个人现金流量表的编制
模块三 客户财务状况分析
任务一 财务状况综合分析
任务二 财务比率分析
任务三 财务目标分析
项目训练
项目三 现金规划
模块一 客户现金需求分析
任务一 现金规划的相关知识
任务二 编制现金流量表
模块二 制定现金规划
任务一 现金规划一般工具
任务二 现金规划融资工具
任务三 制定现金规划方案
项目训练
项目四 消费规划
模块一 住房消费规划
任务一 住房规划
任务二 贷款方式的确定
任务三 还款方式的确定
任务四 住房投资规划
模块二 汽车消费规划
任务一 汽车消费概述
任务二 汽车消费贷款方案
项目训练
项目五 投资规划
模块一 投资规划基础工作
任务一 客户信息收集
任务二 客户信息整理与分析
模块二 投资规划工具的选择
任务一 典型的金融投资工具
任务二 实物及其他投资工具
模块三 投资风险教育与资产配置
任务一 投资风险教育
任务二 客户资产配置
项目训练
项目六 教育规划
模块一 教育规划概述
任务一 教育规划的种类及特征
任务二 教育规划的步骤
模块二 制定教育规划
任务一 确定子女教育目标及所需费用
任务二 选择适当的教育规划工具
任务三 制定教育规划方案
项目训练
项目七 保险规划
模块一 保险理财需求
任务一 保险理财概述
任务二 保险理财需求分析
模块二 制定保险规划
任务一 保险规划工具
任务二 制定保险规划方案
项目训练
项目八 税收规划
模块一 个人理财相关税收
任务一 我国个人所得税制度
任务二 个人理财的相关税种
任务三 金融投资相关的税收
模块二 制定税收规划
任务一 税收优惠
任务二 制定税收规划方案
项目训练
项目九 退休规划
模块一 养老需求分析
任务一 退休养老概述
任务二 退休养老需求分析
模块二 制定退休规划
任务一 制定退休规划概述
任务二 退休规划工具选择
项目训练
项目十 遗产规划
模块一 遗产与遗产规划的基本知识
任务一 界定遗产的范围
任务二 明确遗产规划的内容
模块二 制定遗产规划
任务一 收集客户信息
任务二 选择遗产规划的工具
任务三 制定遗产规划并定期修整
项目训练
项目十一 综合理财规划
模块一 综合理财规划基础知识
模块二 综合理财规划实务
任务一 个人单身期的理财规划
任务二 家庭形成期的理财规划
任务三 家庭成长期的理财规划
任务四 家庭成熟期的理财规划
项目训练
参考文献
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