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内容大纲
本书将商业银行的主要工作融合到资产业务、负债业务、中间业务三大模块中，在本书的构架中，每一章都穿插了大量的案例，在讲解理论知识的同时，注重理论与实践相结合。本书理论力争系统性、通俗性，实践力求实用性、操作性。
本书既可作为财经类高职高专学生的教学用书，也可作为金融本科类在校学生以及金融从业人员的参考用书。
本书提供教学PPT以及示例文件，资料索取方式可参见书末的“配套资料索取示意图”，或与本书作者联系。 -
作者介绍
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目录
第一章 概论
情境导入 阿姆斯特丹银行的产生
第一节 商业银行的产生和发展
一、商业银行的产生
二、现代商业银行的发展趋势
第二节 商业银行的性质和职能
一、商业银行的性质
二、商业银行的职能
三、商业银行的经营原则
第三节 商业银行的组织形式
一、商业银行的外部组织形式
二、商业银行的内部组织机构
综合练习题
第二章 商业银行的资本金管理
情境导入 打铁先得自身硬
第一节 资本金的构成及需要量的确定
一、商业银行资本金的概念及特点
二、商业银行资本金的构成
三、商业银行资本充足度
四、商业银行资本金的功能
第二节 资本充足性的国际标准
一、《巴塞尔协议Ⅰ》：统一监管、公平竞争
二、《巴塞尔协议Ⅱ》：全面监管、激励相容
三、《巴塞尔协议Ⅲ》：审慎监管、多元补充
第三节 资本金的筹集方式与选择
一、从银行外部筹集资本
二、从银行内部筹集资本
三、商业银行资本筹集应考虑的因素
综合练习题
第三章 现金资产管理
情境导入 中央银行再贷款“窗口”的关与开
第一节 现金资产概述
一、现金资产的含义
二、商业银行流动性的需求和供给
三、保持清偿力和流动性的意义
四、商业银行现金资产的构成
第二节 商业银行资金头寸
一、资金头寸的含义
二、资金头寸的构成
三、资金头寸的预测
第三节 现金资产管理的原则及办法
一、现金资产管理的原则
二、现金资产管理的方法
三、现金资产管理的意义
综合练习题
第四章 商业银行资产业务（一）——贷款业务
情境导入 2020年我国贷款总额增加19.63万亿元
第一节 信贷业务部门的岗位职责与贷款流程
一、信贷业务的组织架构
二、信贷业务部门的岗位职责
三、信贷业务的受理条件
四、贷款流程
第二节 商业银行实地调研
一、实地调研的重要性
二、实地调研的原则
三、财务因素分析和非财务因素分析
第三节 贷款合同的签订和担保
一、贷款合同
二、授信合同
三、担保合同
四、授信担保
综合练习题
第五章 商业银行资产业务（二）——商业银行证券投资业务
情境导入 我国商业银行债券状况
第一节 商业银行债券投资业务概述
一、商业银行证券投资的功能
二、证券投资品种
三、债券的收益
第二节 商业银行证券投资分析
一、证券风险
二、证券投资收益率
第三节 银行证券投资策略
一、商业银行证券投资策略的含义
二、商业银行证券投资策略的种类
综合练习题
第六章 商业银行负债业务
情境导入 存款成本持续上行，银行负债成本居高不下
第一节 商业银行负债业务概述
一、商业银行负债的概念及构成
二、商业银行负债业务的作用
三、商业银行负债业务经营管理的目标
四、负债成本的内容
第二节 存款负债业务
一、传统意义上的存款业务
二、创新的存款业务
第三节 商业银行非存款负债
一、非存款负债的构成
二、选择非存款负债需要考虑的因素
三、借入负债的经营策略及管理
综合练习题
第七章 商业银行财务报表
情境导入 读懂商业银行资产负债表
第一节 资产负债表
一、资产负债表的内容
二、资产负债表分析
第二节 银行损益表、现金流量表
一、银行损益表的内容
二、银行损益表分析
三、银行现金流量表的内容
四、银行现金流量表的计算
第三节 其他报表
一、股东权益变动表
二、财务报表附注
综合练习题
第八章 商业银行中间业务与表外业务
情境导入 我国商业银行中间业务仍有发展空间
第一节 商业银行中间业务和表外业务概述
一、中间业务
二、表内业务和表外业务
三、表外业务和中间业务的关系
四、国际银行中间业务的发展趋势
第二节 商业银行中间业务
一、结算类中间业务
二、代理类中间业务
三、资产托管业务
四、信托业务与租赁业务
五、咨询顾问类业务
第三节 商业银行的主要表外业务
一、担保类表外业务
二、承诺类表外业务
三、交易类表外业务
综合练习题
第九章 商业银行的国际业务
情境导入 进口商和出口商的顾虑
第一节 国际业务概述
一、商业银行开展国际业务的必要性和合理性
二、商业银行国际业务的组织结构
三、国际业务客户的准入条件
第二节 国际结算业务
一、汇款结算业务
二、托收结算业务
三、信用证结算业务
四、担保业务
第三节 国际贸易融资与外汇买卖
一、商业银行国际贸易融资
二、外汇买卖业务
综合练习题
第十章 商业银行风险管理
情境导入 恒大集团现在的局面是什么导致的
第一节 风险及信用风险
一、风险的含义
二、风险的构成要素
三、商业银行风险种类
四、信用风险形成的原因
第二节 商业银行信用风险识别
一、还款意愿与还款能力
二、个人贷款和公司贷款的风险识别
三、机构客户的风险识别
第三节 信用风险的计量
一、专家预测法
二、信用评分模型
三、违约概率模型
综合练习题
第十一章 商业银行数字化营销
情境导入 数字化已经来临
第一节 客户引流
一、流量
二、公域流量与私域流量
三、流量的导入
第二节 客户转化
一、金融业获取流量的渠道
二、流量转化模型
第三节 数字营销场景搭建
一、场景金融的特征
二、流量巨头的C端场景化金融
三、金融业C端场景化金融和B端新型场景化金融
四、搭建金融场景的方法
综合练习题
主要参考文献
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