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内容大纲
本书系统地讲解了现代商业银行的基本原理和知识框架，特别注重通过中外银行网站、年报、典型案例、相关法律法规、重大事件等，来介绍当前国内外银行业务的基本状况、重要改革和未来发展方向，教材图文并茂，内容翔实生动。①本书特别重视体现“中国元素”，系统地总结了中国银行业改革发展取得的成就。②本书通过对近20年中美银行业的全面比较，展示了中美银行业及监管的发展路径、优势和差异。③本书对中美银行存款产品和住房贷款产品设计的对比在目前的教科书中独树一帜。④本书注重法律法规，中美重要的银行法律法规遍布全书。⑤本书特别注重研究能力培养，注重从年报中发现问题，帮助学生分析商业银行的现实问题。
本书可作为金融学专业本科生或金融专业硕士研究生的课程教学用书，也可作为从业人员了解银行业基础知识的参考书。 -
作者介绍
张桥云，1963年生，四川省宜宾市南溪人，西南财经大学金融学院教授，博士生导师，经济学博士，国务院政府特殊津贴专家，教育部“新世纪优秀人才”（2008年），全国金融专业学位研究生教育指导委员会委员，四川省委省政府决策咨询委员会委员，成都市人民政府参事。曾任国务院学位委员会第七届学科评议组成员，西南财经大学研究生部主任、金融学院执行院长。 1994年西南财经大学毕业留校任教后，近30年主要讲授“商业银行经营管理”课程，先后获得四川省优秀教学成果一等奖3项、二等奖2项，国家级教学成果二等奖2项。2015年获首届鸿儒金融教育基金会“金融学杰出教师奖”，2019年获评四川省首届教书育人名师。 2019年“商业银行经营管理”课程获四川省高等学校省级“课程思政”示范课程认定，2020年获评教育部首批国家级一流本科课程（线下），2021年获评教育部国家级“课程思政示范课程、教学名师和团队”。 主要研究领域有存款产品设计、住房金融制度、存款保险制度、金融服务外包、区域金融中心建设等。主持国家自然科学基金项目1项、国家社科基金项目2项。在《金融研究》《中国管理科学》等期刊发表文章50多篇。出版《论银行产品的家庭消费》《中国银行业存款产品设计创新研究》《完善我国住房金融制度研究》《存款保险制度》等专著4本。先后获得中国金融学会优秀论文三等奖，四川省金融学会优秀论文一等奖，四川省社科优秀论文奖，中国国际金融学会学术峰会优秀论文奖。 -
目录
赞誉
作者简介
第2版前言
第1版前言
第一篇 导论
第一章 商业银行与金融服务概览
重要知识点与核心概念
学习目标
第一节 商业银行的主要功能与业务
第二节 美国的银行体系
第三节 我国的金融机构体系
思考与练习
深度思考
本章“即测即评”
核心文献
第二章 银行组织、公司治理与银行市场结构
重要知识点与核心概念
学习目标
第一节 银行组织形式
第二节 银行公司治理与内部控制
第三节 银行市场与竞争
思考与练习
深度思考
本章“即测即评”
核心文献
第二篇 商业银行资产与负债管理
第三章 商业银行负债业务
重要知识点与核心概念
学习目标
第一节 负债业务的内涵与作用
第二节 存款负债
第三节 非存款负债
第四节 商业银行负债结构分析
思考与练习
深度思考
本章“即测即评”
核心文献
第四章 商业银行资产业务
重要知识点与核心概念
学习目标
第一节 商业银行贷款业务
第二节 商业银行证券投资
第三节 商业银行资产结构分析
思考与练习
深度思考
本章“即测即评”
核心文献
第三篇 商业银行其他业务
第五章 商业银行表外业务
重要知识点与核心概念
学习目标
第一节 表外业务及其主要类型
第二节 我国对表外业务的监管
第三节 中国建设银行的表外业务
第四节 花旗银行的表外业务
第五节 商业银行衍生品交易
思考与练习
深度思考
本章“即测即评”
核心文献
第六章 商业银行资管业务
重要知识点与核心概念
学习目标
第一节 资管业务的形成与发展
第二节 商业银行理财产品
思考与练习
本章“即测即评”
核心文献
第七章 商业银行资产证券化业务
重要知识点与核心概念
学习目标
第一节 中美资产证券化市场的基本情况与特点
第二节 资产证券化的基本原理
第三节 资产证券化创新对商业银行及银行监管的影响
思考与练习
本章“即测即评”
核心文献
第四篇 商业银行产品设计与定价
第八章 存款产品设计与定价
重要知识点与核心概念
学习目标
第一节 花旗银行存款产品
第二节 花旗银行存款服务
第三节 花旗银行存款产品设计的经验
第四节 存款产品设计理论分析
第五节 存款产品与存款服务定价
第六节 中国存款产品与服务创新
第七节 中国银行业存款产品与服务存在的问题
思考与练习
深度思考
本章“即测即评”
核心文献
第九章 住房贷款产品设计与定价
重要知识点与核心概念
学习目标
第一节 美国住房金融体系概况
第二节 住房贷款产品分类及其微观结构
第三节 住房贷款成本与定价
第四节 中国住房金融改革与住房贷款产品
思考与练习
深度思考
本章“即测即评”
核心文献
第五篇 商业银行风险管理
第十章 商业银行全面风险管理
重要知识点与核心概念
学习目标
第一节 商业银行全面风险管理体系的形成与发展
第二节 商业银行风险主要类型
第三节 我国商业银行全面风险管理探索
思考与练习
本章“即测即评”
核心文献
第十一章 信用风险与管理
重要知识点与核心概念
学习目标
第一节 信用风险产生与计量
第二节 商业银行信用风险管理策略
思考与练习
深度思考
本章“即测即评”
核心文献
第十二章 利率风险与管理
重要知识点与核心概念
学习目标
第一节 利率管制与利率市场化改革
第二节 商业银行利率风险的来源
第三节 利率风险管理一般方法
思考与练习
深度思考
本章“即测即评”
核心文献
第十三章 流动性风险与管理
重要知识点与核心概念
学习目标
第一节 商业银行的流动性、流动性风险及其度量
第二节 我国商业银行流动性风险管理与治理体系
第三节 我国银行流动性监管指标体系
思考与练习
深度思考
本章“即测即评”
核心文献
第六篇 商业银行绩效
第十四章 商业银行利润与绩效评价
重要知识点与核心概念
学习目标
第一节 银行利润
第二节 商业银行主要财务与业务指标
第三节 商业银行绩效评价
思考与练习
深度思考
本章“即测即评”
核心文献
第七篇 商业银行监管
第十五章 商业银行监管与法律
重要知识点与核心概念
学习目标
第一节 美国银行业监管体系
第二节 美国主要的银行监管法规
第三节 中国银行业监管体系
思考与练习
深度思考
本章“即测即评”
核心文献
第十六章 商业银行资本与管理
重要知识点与核心概念
学习目标
第一节 银行资本的概念与资本的职能
第二节 银行资本及其构成
第三节 资本充足率计算与监管
第四节 银行提高资本充足率的策略
第五节 《巴塞尔协议》及其演变
第六节 中国资本监管实践
思考与练习
深度思考
本章“即测即评”
核心文献
第十七章 存款保险制度与中国存款保险条例
重要知识点与核心概念
学习目标
第一节 美国的存款保险制度
第二节 中国存款保险制度
思考与练习
深度思考
本章“即测即评”
核心文献
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