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内容大纲
本书“从家庭理财的基本概念、理财产品及机构、家庭资产配置基本要素、理财师必备技能、理财师工作技巧”等方面，全面介绍了家庭理财与家庭资产配的基本常识，并着重讲述了理财师如何根据不同客户的家庭状况制订一份最佳家庭资产配置方案，为客户提供有效的家庭理财服务，帮助客户达成家庭理财目标。本书不仅适合广大普通的家庭理财爱好者借鉴与阅读，也适合银行客户经理、理财经理作为培训教材与参考读物。 -
作者介绍
刘星，中国十大培训师、中国管理学会管理贡献奖获得者、智投咨询公司董事长、锐拓科技（微贷网）总顾问、银行中国培训网培训师、清华大学MBA研修班客座教授 潜心研究银行业态发展十多年，对各类型银行的经营模式、营销战略、企业文化、人才战略等有深入的研究，对把脉银行核心问题有独到的视角与见解。其为工商银行、建设银行、中国银行、招商银行、各省联社等数百家银行作培训及咨询。著有《尊柜服务：打造优秀社区银行》《打造公司核心圈》《不可不知的销售心理学》等畅销书籍。 -
目录
上篇 理财知识知多少
第一章 家庭理财的基本概念
1.1 家庭理财的定义
1.2 家庭理财的必要性
1.3 家庭理财的误区
第二章 理财产品及机构全接触
2.1 为家庭保驾护航的保险
2.2 让资金稳健增值的储蓄与债券
2.3 收益与风险并存的股票与基金
2.4 黄金、期货和外汇
2.5 另类投资工具
2.6 金融机构全接触
第三章 家庭里的资产配置
3.1 理财“金三角”
3.2 资产配置的重要性
3.3 资产配置的过程
3.4 资产配置的类型
3.5 资产配置的构建
3.6 资产配置常见问题
中篇 理财师必备技能
第四章 重新审视客户的家庭资产
4.1 家庭资产状况分析
4.2 家庭与风险的承受力
4.3 编制家庭财务收支计划
第五章 明确客户的理财目标
5.1 制定切实可行的理财目标
5.2 家庭居住投资规划
5.3 子女教育投资规划
5.4 家庭养老投资规划
5.5 家庭保障金的投资规划
5.6 家庭现金流的管理
第六章 明确客户是什么类型的投资者
6.1 明确客户的投资性格
6.2 风险爱好者的投资选择
6.3 风险规避者的投资选择
6.4 风险中立者的投资选择
6.5 风险与收益管理
第七章 审视客户的投资方向
7.1 大类资产比例是否合理
7.2 资产是否放在了对的市场
7.3 资金投入的时机对吗
7.4 是否该调整投资结构了
7.5 是否进行收益再投资
下篇 理财师工作技巧
第八章 巧用保险搭建家庭资产防护层
8.1 保险是家庭资产配置的基石
8.2 银行保险业务的布局
8.3 保障型保险在资产中的配置
8.4 期缴型保险在资产中的配置
8.5 家庭长期保险理财计划
第九章 利用其他投资品种盘活客户资产
9.1 股票应该怎样炒
9.2 基金的投资策略
9.3 债券投资的技巧
9.4 外汇投资，巧赚跨国钱
9.5 四两拨千斤的期货
9.6 购买和投资房产
第十章 成为客户眼中优秀的理财经理
10.1 理财经理“理”什么
10.2 理财经理优秀与否的判定标准
10.3 怎样让客户找到你
10.4 与客户进行高效沟通
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