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内容大纲
过去40年里,中国大部分家庭都积累了一定的财富。但只有少数高净值人士会对自己的财富传承进行规划,大部分人还处于意识萌芽阶段。
但是,财富管理和传承规划并不是高净值人群的专利。当个体在创造财富的同时,就应该以守富、传富为目的进行规划和安排。
本书剖析了家庭中常见的财富传承风险,详细介绍了7种财富管理与传承工具,包括赠与、遗嘱、寿险、保险金信托、家族信托、家族办公室与家族基金会,并结合丰富的案例对《民法典》中的相关条款进行了通俗易懂的解读。针对不同人群进行了传承需求和相关风险分析,帮助读者扫清财富传承方面的盲区和错误认知,建立长期、科学的财富思维,提前做好财富管理和传承规划,为个人及家庭财富保驾护航。 -
作者介绍
武秋萍 柏泰保险经纪 高客负责人|家办合伙人 上海哲硕企业咨询中心 总经理 中国新供给经济学50人论坛 特邀研究员 保险公司|信托公司|律所 讲师 中国民主建国会 会员 上海市侨商联合会 会员 创业10年,为高净值人士服务8年。关注生活和工作的平衡,追寻人生与家庭的意义。坚持长期主义,懂高净值人士需求。拥有100多次企业、高净值人士的咨询和落地经历,亦为数名首席经济学家提供解决方案。 -
目录
前言
01 创富方式千千万万,守富工具寥寥几种
财富的认知误区
守富及传承迫在眉睫
创富不易,守富更难
02 守富传富最大的风险是看不到风险
婚姻财产风险
传承风险
企业经营风险
跨境风险
其他风险
03 赠与:生前传承工具
什么是赠与
赠与的优势
赠与的不足之处
赠与规划怎么做
实战案例
常见问题解答
04 遗嘱:最基础的传承方式
遗嘱的作用不可忽视
遗嘱规划怎么做
遗嘱内容怎么写
遗嘱继承怎么办理
实战案例
常见问题解答
05 寿险规划:最好的现金管理工具
保险的常识
认识寿险
作为传承工具的寿险
寿险配置怎么做
寿险配置的不足之处
实战案例
常见问题解答
06 保险金信托:最优的身后现金管理方式
信托的常识
保险金信托
为什么要设立保险金信托
保险金信托怎么设立
实战案例
常见问题解答
07 进阶的财富管理与传承工具
家族信托:高净值人士bi备
家族办公室:家族财富的顶层设计
家族基金会
常见问题解答
08 需要传承的不仅仅是财富
真正宝贵的财富
培养好下一代
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