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内容大纲
本书以项目为引领，以任务为驱动，通过案例导入等方法循序渐进地向学生讲述理财知识，帮助学生掌握理财技巧，培养学生的财商。本书主要介绍个人/家庭理财规划基础、个人/家庭财务管理、现金规划、消费规划、投资规划、保险规划、个人所得税税务筹划、教育规划、退休财务规划、财产分配与传承规划等内容，让学生学会如何有效、合理地配置和运用财产，并成为未来的家庭理财规划师。
本书适合作为高等职业院校金融类专业学生的教材，也可供从事金融、财务管理等工作的人员以及理财投资爱好者学习和阅读。 -
作者介绍
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目录
项目一 个人/家庭理财规划基础
任务一 投资与理财
一、投资与理财的含义
二、投资理财的目标与原则
三、个人/家庭理财规划的内容与流程
任务二 家庭理财基础
一、货币时间价值的概念
二、单利与复利
三、年金
四、货币时间价值的应用
实操练习
小结
习题
项目二 个人/家庭财务管理
任务一 家庭财务管理基础
一、家庭财务管理的特点
二、家庭财务管理的基本原则
任务二 家庭财务报表编制与分析
一、资产负债表的内容与编制
二、资产负债表的分析
三、现金流量表的内容与编制
四、现金流量表的分析
任务三 家庭收支预算管理
一、家庭财务状况分析与诊断
二、家庭收支预算的编制与调整
实操练习
小结
习题
项目三 现金规划
任务一 了解现金规划的主要内容
一、认识现金规划
二、现金规划的主要内容
任务二 设计现金规划方案
一、现金规划的内容
二、现金规划的基本思路
三、现金规划的基本流程
实操练习
小结
习题
项目四 消费规划
任务一 住房规划
一、住房规划的必要性
二、住房的理财选择
三、购房规划
四、住房贷款规划
任务二 汽车消费规划
一、汽车消费概述
二、全款购车与贷款购车决策
三、汽车消费贷款规划
实操练习
小结
习题
项目五 投资规划
任务一 投资规划基础
一、投资及投资规划
二、投资规划程序
任务二 投资规划工具
一、固定收益的投资工具
二、权益性投资工具
三、衍生金融产品
四、实物及其他投资工具
任务三 资产配置及投资组合
一、资产配置
二、投资组合及业绩评估
实操练习
小结
习题
项目六 保险规划
任务一 个人或家庭面临的主要风险
一、风险及风险管理
二、保险及其原则
任务二 认识与家庭理财相关的保险种类及其主要功能
一、人寿保险
二、健康保险与意外伤害保险
三、财产保险
任务三 设计保险规划方案
一、保险规划的流程
二、制定家庭保险规划方案
实操练习
小结
习题
项目七 个人所得税税务合规计划
任务一 个人所得税
一、纳税人及征税范围
二、税率与税收优惠政策
三、应纳税所得额的计算
任务二 税务合规计划
一、税务合规计划概念与原则
二、综合所得纳税合规计划
三、经营所得纳税合规计划
四、财产转让所得纳税合规计划
实操练习
小结
习题
项目八 教育规划
任务一 教育规划概述
一、教育规划的概念
二、教育规划的特点
三、教育规划的原则
四、教育规划的必要性
任务二 教育规划步骤
一、教育需求分析
二、教育投资规划的步骤
任务三 教育规划工具
一、长期子女教育规划工具
二、短期子女教育规划工具
实操练习
小结
习题
项目九 退休财务规划
任务一 退休财务规划概述
一、退休及退休养老规划的概念
二、退休养老规划的必要性
三、退休财务规划的原则
四、退休财务规划的风险
任务二 退休财务规划策略
一、退休资金需求
二、退休养老金来源
三、退休财务规划的内容和流程
实操练习
小结
习题
项目十 财产分配与传承规划
任务一 财产分配规划
一、家庭成员权利与义务的法律框架
二、家庭财产的内容与属性
三、财产分配规划流程
任务二 财产传承规划
一、遗产概述
二、财产传承方式
三、财产传承规划流程
实操练习
小结
习题
参考文献
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